Interview mit Katrin – Von Unsicherheit zu finanzieller Klarheit

Von Unsicherheit zur Klarheit

Katrin, 43 Jahre alt und Qualitätsmanagerin, entschied sich für den Fortunalista Investment Code, um ihre Finanzkenntnisse zu vertiefen und ein Gefühl der Sicherheit im Umgang mit ihren Finanzen zu entwickeln. „Das Thema Finanzen war schon sehr früh präsent bei mir,“ erzählt Katrin. Bereits nach ihrer Ausbildung schloss sie verschiedene Versicherungen ab, fühlte sich aber nie vollständig wohl damit. „Ich dachte, ich bin gut aufgestellt, aber ein ungutes Gefühl blieb,“ sagt sie. Besonders die Riester-Rente stellte sich später als weniger sinnvoll heraus, was sie dazu veranlasste, nach besseren Alternativen zu suchen.

Neues Wissen und praktische Umsetzung

Im Investment Code lernte Katrin, ihre Rentenlücke realistisch zu berechnen und ihre finanziellen Strategien anzupassen. „Ich habe mich am Anfang gar nicht getraut, die Rentenlücke auszurechnen, aber es hat mir geholfen, Klarheit zu gewinnen,“ berichtet sie. Diese neu gewonnene Klarheit half ihr, gezielt in ETFs zu investieren und ihre bestehenden Verträge durch unabhängige Stellen wie die Verbraucherzentrale prüfen zu lassen. „Ich habe die Versicherung beitragsfrei gestellt und investiere das Geld lieber in ETFs,“ erklärt Katrin.

Durch den Investment Code entwickelte Katrin ein besseres Verständnis für verschiedene Anlageklassen und die Bedeutung eines ausgewogenen Portfolios. „Ich habe gelernt, dass es mehr Sinn macht, in Aktien oder ETFs zu investieren, weil die Rendite besser ist,“ sagt sie. Sie setzte auf die Core-Satellite-Strategie und wählte gezielt ETFs aus, die ihren finanziellen Zielen entsprachen. „Ich bin gelassener geworden, weil ich jetzt verstehe, dass langfristige Investitionen die besten Ergebnisse bringen,“ betont sie.

Gelassenheit durch langfristige Planung

Katrin beschreibt, wie sie durch den Investment Code ihre Anlagestrategie optimierte und langfristige finanzielle Ziele setzte. „Es war auch sehr hilfreich, zu sehen, dass andere Teilnehmerinnen ähnliche Herausforderungen hatten und wir gemeinsam Lösungen erarbeiten konnten,“ sagt sie. Mit dem neu gewonnenen Wissen und der Unterstützung des Fortunalista-Teams fühlt sie sich sicherer und gut vorbereitet, ihre finanzielle Zukunft selbst in die Hand zu nehmen. „Ich habe jetzt das Vertrauen, dass ich meine finanzielle Situation aktiv gestalten kann und nicht mehr passiv abwarte.“

Katrin betont, wie wichtig es für sie war, durch den Investment Code eine Community zu finden, die sie unterstützt. „Der Austausch mit den anderen Frauen hat mir gezeigt, dass ich nicht allein bin und dass es völlig normal ist, Fragen zu haben,“ erklärt sie. Diese Gemeinschaft hat ihr geholfen, ihre Unsicherheiten zu überwinden und selbstbewusst ihre finanziellen Entscheidungen zu treffen. „Ich bin jetzt viel selbstbewusster im Umgang mit meinen Finanzen,“ sagt sie stolz.